Comparatif des banques en ligne

Après avoir lu ce qu’est une cyberbanque, vous hésitez dans votre choix de nouvelle banque ?

Afin de vous aider, vous trouverez plus bas, 3 tableaux comparatifs des différents tarifs et produits proposés par les cyberbanques leaders en France.

Ces tableaux sont non exhaustifs et représentent les tarifs/produits proposés en 2016.

Voici également un comparatif provenant d’une source externe :

Classement toutes catégories

tableau-banque-en-ligne-cyberbanque

Tableau du magazine « Mieux Vivre Votre Argent » de Décembre 2015

On voit avec ce comparatif que Boursorama et Fortuneo sont les 2 meilleures banques en ligne pour l’ensemble : Compte Courant, Compte-Titres, Assurances-Vie et Services. Monabanq étant à la traîne, j’ai décidé de ne pas l’intégrer dans mon comparatif.

Toutes ces banques offrant la gratuité de la tenue de compte et de la carte bancaire (sous conditions pour certaines), voici une synthèse par catégorie des meilleures banques en ligne.

Classement par ordre décroissant :

  • Services bancaires (Livrets, crédits, etc…): Boursorama > Hello Bank > ING Direct
  • Meilleur fonds euros en Assurances-Vie : Fortuneo > Boursorama > ING Direct
  • Gamme la plus complète en Assurances-Vie : Boursorama > Fortuneo > ING Direct
  • Meilleur offre boursière zone Euronext : Fortuneo > Boursorama > BforBank

Pour ceux qui cherchent uniquement une plateforme pour la bourse, avec accès à différents marchés (CFD, options, etc..) à peu de frais, il vaut mieux utiliser un courtier spécialisé.

Si vous souhaitez d’autres informations utiles dans le comparatif, n’hésitez pas à m’en faire part, je rajouterai les propositions qui reviennent le plus souvent.

Offre en cours

80€ offert chez Boursorama Banque

 

Compte Courant

BanqueBoursoramaBforBankFortuneoHello BankIng Direct
Filiale deSociété GénéraleCrédit AgricoleCrédit Mutuel ArkéaBNP ParibasING
Conseiller8h-22h semaine
8h45-16h30 samedi
8h-21h semaine
9h-18h samedi
9h-20h semaine
9h-13h30 samedi
8h-22h semaine
8h-18h samedi
8h-21h semaine
8h-18h samedi
Montant minimum
à l'ouverture
10€300€300€300€300€
Frais tenue de compte0€0€0€
0€0€
Carte Bleue Gratuiteouisous réserve de 3
paiements /trimestre
oui mais, frais d'inactivité
si la carte n'est pas utilisé pendant
4 mois consécutifs
sous réserve d'utilisationoui
CB Visa Classic ou Mastercard

Conditions
1000€ /mois (2000€
pour compte joint)
OU 2500€ d'épargne (5000€
pour compte joint)
pas de carte Visa ClassicMastercard :
1200€ /mois (2400€
pour compte joint)
OU 5000€ d'épargne (5000€
pour compte joint)
1200€ /mois (2000€
pour compte joint)
OU 5000€ d'épargne (5000€
pour compte joint)
pas de Mastercard
CB Visa Premier ou Gold Mastercad

Conditions
1800€ /mois (3600€
pour compte joint)
OU 5000€ d'épargne (10000€
pour compte joint)
1600€ /mois (2400€
pour compte joint)
OU (avec 6 mois d'ancienneté)
10000€ d'épargne +1200€ /mois
(15000€ +2000€ /mois pour compte joint)
Gold Mastercard : 2300€ /mois
(3500€ pour compte joint)
OU 15000€ d'épargne
+1500€ /mois (15000€
+ 2500€ /mois
pour compte joint)
2400€ /mois (4000€
pour compte joint)
OU 10000€ d'épargne (10000€
pour compte joint)
Gold Mastercard : 1200€ /mois
(2000€ pour compte joint)
Chéquier0€, livraison gratuite à domicile
0€, livraison gratuite à domicile
0€, livraison gratuite à domicile
0€, livraison gratuite à domicile
0€, livraison gratuite à domicile
Retrait Zone EuroGratuit et IllimitéGratuit et IllimitéGratuit et IllimitéGratuit et IllimitéGratuit et Illimité
Virement en €
Zone Euro et SEPA
GratuitGratuitGratuitGratuitGratuit
Assurance perte ou
vol des moyens de
paiement
Gratuit
12€/an (avec effets personnel)
pas d'assurance moyens
de paiement seule
24€/an (avec effets personnel)
pas d'assurance moyens
de paiement seule
18€/an (avec effets personnel)
26,50€/anGratuit
Livrets disponiblesPEL/CEL, LDD, Livret A
Livret d'épargne (0,60% brut)
LDD, Livret A
Livret d'épargne (0,85% brut)
LDD, Livret A
Livret d'épargne (1% brut)
PEL/CEL, LDD, Livret A
Livret Jeune
Livret d'épargne (1,40% brut)
LDD, Livret A
Livret d'épargne (0,50% brut)
Prêts accessiblesImmobilier,
Consommation
ConsommationAucunImmobilier,
Consommation
Immobilier

 

Assurances-Vie

BanqueBoursoramaBforBankFortuneoHelloBankING Direct
Nom du contrat
multisupport
Boursorama VieBforBank VieFortuneo VieBNP Paribas Multisupport 2ING Direct Vie
Frais d'entrée / Versements
/ Fermeture
0%
0%0%Versements : 4.75%0%
Fonds euros "classique"
/ Assureur
(net de frais de gestion)
Eurossima / Generali
2015 : 2,75%
2014 : 2,97%
2013 : 3,35%
2012 : 3,42 %
Dolcea Vie / Spirica
2015 : 2,66%
2014 : 3,10%
2013 : 3,30%
2012 : 3,40%
Suravenir / Suravenir
2015 : 2,90%
2014 : 3,22%
2013 : 3,45%
2012 : 3,60%
Fonds euros / Cardif
2015 : 2,19%
2014 : 2,44%
2013 : 2,70%
2012 : 2,90%
Eurossima / Generali
2015 : 2,75%
2014 : 2,97%
2013 : 3,35%
2012 : 3,42 %
Frais de gestion/an
fonds euros
0,60%0,60%0,60%0,70%0,60%
Frais de gestion/an
en unité de compte
0,85%0,85%0,75%0,96%0,85%
Arbitrages libresGratuits
GratuitsGratuits1% du montant arbitréGratuits
Fonds en unités de compte
disponibles
+ 20040+ 1505218
Minimum à l'ouverture300€2000€100€50€1000€
Accès gestion sous mandat
/ Frais de gestion
dès 1 000€ /
aucun surcoût
dès 20 000€ /
0,95% (au lieu de 0,85%)
dès 30 000€ /
10 à 15% des Plus-Values
NCdès 1 000€ /
0,95% (au lieu de 0,85%)
Gestionnaire financier
du mandat
Edmond de RothschildAmundiFederal FinanceNCRothschild HDF
Investment Solutions

 

Bourse / Compte-titres

BanqueBoursoramaBforBankFortuneoHello BankING Direct
Coût par
transaction
(Action / Tracker)


Euronext "Paris, Bruxelles, Amsterdam"
Découverte :
0€ à 500€ = 1,99€ au delà 0,60%
Classic :
0€ à 1000€ = 5,50€ au delà 0,48% (min 8,95€)
Trader :
0€ à 7750€ = 16,65€ au delà 0,22%

Traders actifs : autres tarifs sur la brochure tarifaire
Uniquement marché Français

0€ à 1000€ = 2,5€
1000€ à 3000€ = 5€
> 3000€ = 0,13% (min 10€)
Optimum :
0€ à 500€ = 1,95€
500€ à 2000€ = 3,90€
> 2000€ = 0,20%

D'autres tarifs pour traders actifs dispo sur la brochure tarifaire
Offre START :
0€ à 500€ = 1,75€
500€ à 1200€ = 3,50€
1200€ à 3000€ = 8€
> 3000€ = 0,48%

D'autres tarifs et offre sur brochure tarifaire
0€ à 1000€ = 4€
1000€ à 3000€ = 6€
3000€ à 6000€ = 8€
> 6000€ =0,25% (avec un max de 150€)
Droits de gardeGratuitGratuitGratuitmin /compte = 28,80€
+ commission (détails sur brochure tarifaire)
Gratuit
Abonnement
mensuel
Découverte : 0€
Classic et Trader : 0€ (si 1 transaction /mois
sinon 5,95€ /mois)
GratuitGratuitoffre START : 0€Gratuit
Bourses US0,12% /ordre
(min 23,90€)
Marchés étrangers :

18€ + 0,23% sur la part de l'ordre > 7000€
+ frais selon le pays (détails sur brochure tarifaire)
US New York et Europe présent sur Fortuneo :

0,20% /ordre (min 20€) + 30€ frais de brokers étrangers
15€ + tarifs précédents0€ à 3000€ = 15€
> 3000€ = 0,50%
Bourses européennes
(Euronext non Euros + Francfort, Milan, Londres, Madrid, Zurich)
0,45% /ordre
(min 32,90€)
25€ + tarifs précédents
OPCVMPlus de 1200 fonds à frais réduits
(dont 900 à 0% à travers le compte Boursorama 0%)
2000 fonds sans droits d'entrée1400 fonds à prix réduits
(dont 700 à 0%)
pas d'informations sur des fonds à prix réduits19 fonds à 0%
Autres produits
disponibles
Warrant, Certificat, Turbo, CFD
Option, Forex, Future
Warrantpas d'informationspas d'informationsWarrant, Certificat, Turbo